Société financière internationale
La Société financière internationale (SFI) est l'organe du Groupe de la Banque mondiale chargé des opérations avec le secteur privé. La SFI favorise le développement économique et réduit la pauvreté en investissant dans des projets et des entreprises du secteur privé dans les pays en développement. La SFI se concentre sur l'investissement, la prestation de conseils et la mobilisation de fonds pour les pays en développement.
Pour le faire, la SFI offre :
- des prêts, des prises de participation, des financements commerciaux, des financements structurés, et des prêts en syndication
- des services consultatifs (conseils, résolution de problèmes, formation)
- la gestion d'actifs (mobilisation et gestion de capitaux de tiers pour des investissements dans les marchés en développement).
La stratégie 3.0 de la SFI est divisée en deux piliers. Le premier se concentre sur le rôle de la SFI en amont (« Upstream »), en créant des marchés et en intervenant de plus en plus tôt dans le cycle de développement des projets afin de créer des occasions d'investissement et, dans certains cas, en travaillant à la création de marchés qui n'existaient pas. Cette approche crée les conditions favorables à la mise sur pied de projets susceptibles de bénéficier d'un concours bancaire dans les pays en développement.
Le second pilier consiste à mobiliser davantage de capitaux privés au service du développement, en particulier dans les pays à faible revenu et les pays fragiles et touchés par des conflits.
Le climat est une priorité stratégique pour la SFI et le Groupe de la Banque mondiale. La SFI s'est engagée à augmenter ses investissements liés au climat pour atteindre une moyenne annuelle de 45 % du volume de ses engagements à long terme au titre de son compte propre d'ici à 2025, et à travailler avec les institutions financières pour financer des projets qui soutiennent l'atténuation et l'adaptation.
La SFI s'est également engagée en faveur de l'égalité des genres et de la réduction des écarts entre les hommes et les femmes dans le secteur privé, notamment par un soutien financier aux entrepreneures et aux PME dirigées par des femmes.
Au cours de l'exercice 2024, la SFI a engagé un montant record de 56 milliards de dollars US à l'appui des entreprises privées et des institutions financières dans les pays en développement dont 40 % sont mobilisés auprès d'autres institutions (y compris les partenariats public-privé [PPPs]). Sur ce montant, 19 milliards de dollars US sont destinés au financement climatique et 18 milliards de dollars US sont investis dans des économies à faible revenu, fragiles et touchées par des conflits. La majorité de l'exposition industrielle et des engagements de la SFI concerne les marchés financiers et se concentre sur l'Afrique, l'Amérique latine et les Caraïbes sous la forme de prêts.
Financement du secteur privé
La SFI offre une grande gamme de produits financiers pour les projets du secteur privé dans les pays en développement, mais elle ne finance pas entièrement de nouveau projet (elle fournira au plus 50 % du capital), ce qui est une pratique courante de la plupart des institutions de financement du développement. Il est donc conseillé aux promoteurs de projet d'avoir des relations avec d'autres bailleurs de fonds, où la SFI jouerait un rôle de catalyseur. Les participations au capital par la SFI sont également limitées, notamment pour les projets d'infrastructures.
La SFI propose des prêts, des prises de participation, des financements pour le commerce et la chaîne d'approvisionnement, des prêts en syndications, des financements dérivés, des financements structurés, des produits en monnaie locale, du financement mixte et des services de gestion d'actifs aux secteurs public et privé.
Pour être admissible à un financement de la SFI, un projet doit remplir certains critères, notamment en matière de mesures de protection environnementale et sociale. Une entreprise ou un entrepreneur qui souhaite créer une nouvelle entreprise ou faire croître une entreprise existante peut s'adresser directement à la SFI en soumettant une proposition d'investissement (en anglais seulement). (Il faut toutefois noter que la SFI ne financera pas de nouvelles entreprises hors de son financement limité de capital-risque, qui est accessible en grande partie auprès d'intermédiaires.) Après ce premier contact et un examen préliminaire, la SFI peut demander une étude de faisabilité détaillée ou un plan d'entreprise pour déterminer s'il y a lieu ou non d'évaluer le projet. Le cycle de projet et d'investissement (en anglais seulement) de la SFI illustre les étapes que franchit une idée commerciale en devenant un projet financé par la SFI.
Les critères d'admissibilité au financement sont les suivants :
- Le projet est mis en place par une entité du secteur privé située dans un pays en développement membre de la SFI;
- Le projet est valable sur le plan technique et devrait être rentable;
- Le projet est bénéfique pour l'économie locale;
- Le projet est acceptable sur les plans écologique et social;
- Le projet satisfait aux normes de la SFI et du pays hôte.
La SFI n'accorde pas de prêt directement aux micros, petites et moyennes entreprises ou aux entrepreneurs individuels, mais de nombreux clients de la SFI du secteur de l'investissement sont des intermédiaires financiers qui accordent ensuite des prêts aux petites entreprises.
Services de conseil
La prestation de conseils est un élément essentiel de la stratégie de la SFI pour créer des marchés et mobiliser l'investissement privé. Ce travail crée les conditions qui attireront les capitaux privés, ce qui contribue à l'essor du secteur privé. La stratégie de la SFI consiste à lier le programme de services de conseil aux besoins ciblés dans les Cadres de partenariat avec les pays et les stratégies sectorielles du Groupe de la Banque mondiale.
La SFI fournit des conseils et des informations sur le marché aux investisseurs et partenaires privés afin de mobiliser davantage de capitaux privés. La SFI conseille aussi les investisseurs et les partenaires sur les pratiques exemplaires et les normes permettant d'accroître la compétitivité et la productivité. En outre, la SFI conseille les gouvernements sur les réformes qui favorisent l'investissement privé et sur la manière de structurer les partenariats public-privé (PPP) afin d'améliorer l'accès des populations à des infrastructures et à des services de base de haute qualité.
Au cours de l'exercice 2024, le portefeuille de conseil de la SFI a enregistré des dépenses de programme de 270 millions de dollars US, avec une forte concentration sur les pays éligibles à l' Association internationale de développement (IDA) et les pays en situation de fragilité et de conflit (51 %). La majorité des services de conseil proposés concernaient les institutions financières et le conseil en matière de transactions.
Les entreprises qui souhaitent fournir des services de conseil pour le compte de la SFI, y compris dans le cadre de projets d'investissement ou d'expertise-conseil, doivent utiliser le portail de passation des marchés de la Banque mondiale RFx Now (en anglais seulement). Bien que l'inscription ne soit pas obligatoire pour les appels d'offres, les entreprises et les particuliers doivent s'inscrire avant de signer un contrat. Il convient de noter que la passation de marchés ne représente seulement qu'une petite partie des activités de la SFI, le financement du secteur privé demeurant sa principale source de revenus.
Foire aux questions
Quelle est la différence entre la SFI et la Banque mondiale?
La SFI fait partie du Groupe de la Banque mondiale, qui se compose de cinq institutions étroitement liées qui jouent un rôle important pour créer un monde sans pauvreté sur une planète vivable. La SFI favorise le développement socioéconomique en travaillant directement avec le secteur privé.
En collaboration avec des partenaires commerciaux et d'autres institutions de financement du développement, la SFI investit dans des entreprises et des projets privés durables dans les pays en développement. Ces prêts directs aux entreprises et aux institutions financières constituent la principale différence entre la SFI et la Banque mondiale, qui consent des prêts aux gouvernements souverains.
La SFI offre également des services de conseil pour soutenir le développement du secteur privé. La plupart de ces activités sont financées en partenariat avec les pays donateurs, et beaucoup comprennent une collaboration étroite avec la Banque mondiale.
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